Эксперты дали советы, как действовать в такой ситуации
Блокировка карты любого казахстанского банка может произойти при попадании её в базу Антифрод-центра Нацбанка, то есть если возникает подозрение на использование её в мошеннических схемах.
Формально Нацбанк карту не блокирует, а оповещает банки второго уровня о попадании их клиента в базу Антифрод-центра. И уже они принимают решение по ограничению. Кроме этого, заблокировать счета могут по требованию правоохранительных органов.
Эксперты портала Finratings.kzдали несколько советов для тех, кто мог оказаться в такой ситуации.
- Выяснить причину блокировки. Для этого нужно обратиться в банк. И если подозрение вызвали законные поступления, то нужно их подтвердить документально. Например, предоставить договор купли-продажи.
Если блокировка произошла по требованию правоохранительных органов, то обратиться нужно в соответствующее подразделение и предоставить информацию силовикам.- Самостоятельно обращаться в Антифрод-центр смысла нет. В случае невиновности клиента счета ему разблокирует сам банк.
- Не стоит обходить блокировку с помощью перевода денег, дробления счетов, снятия наличных и т. п. Это может только вызвать больше подозрений.
И чего делать точно не стоит — это предоставлять собственную карту для каких-либо операций третьим лицам. Если эта операция действительно окажется мошеннической, то за такое в Казахстане с 2025 предусмотрено уголовное наказание.
