Продолжается это как минимум с середины 2025 года
«Представьте: однажды вы узнаёте, что должны чужие деньги, которых никогда в жизни не видели. Именно это произошло со мной. На моё имя без моего ведома открыли банковский счёт, через который прошли чужие деньги. Теперь эту сумму требуют взыскать с меня. Я не получала эти деньги, не участвовала в переводах и не имею отношения к этой схеме».
Это пост пользовательницы Threads illlision_lll, опубликованный в конце сентября. В нём она не пишет, о каком именно банке идёт речь. Но до этого другие пользователи той же соцсети рассказывали похожие истории, упоминая название организации — Home Credit Bank.
Суть жалоб была у всех примерно одинакова: людям без их ведома завели виртуальные карты банка, после чего их использовали для мошеннических схем.
Детали отличались в основном тем, как люди об этом узнавали. Например, пользовательница cosmoteddy999 рассказала, что ей пришло письмо с досудебной претензией, в которой требовали вернуть похищенные деньги.
Пользователю batukhan_mamanov заблокировали счета после возбуждения уголовного дела, где единственной зацепкой оказался «его» счёт в Home Credit Bank.
Немного отличалась история у пользователя kk_rassul. Там мошенники завели счёт на его жену, взяли на неё кредит и похитили деньги.
У всех, кто стал жертвой этих схем, возник вопрос: как преступники смогли обойти биометрическую защиту, которая должна предотвращать такие случаи? Под постом cosmoteddy999 официальный аккаунт банка оставил следующий комментарий:
«Все продукты банка оформляются исключительно после биометрической проверки и подтверждения кодами, что исключает сторонний доступ без передачи паролей».
Но, как сказано выше, девушка подчёркивает: счёт в Home Credit Bank она не заводила.
KRISP обращался в Home Credit Bank за комменатрием. В нём ответ дан по поводу обеих схем. Насчёт кредитов сказано так:
«Отдельно подчёркиваем, что перед одобрением и выдачей любого кредитного продукта банк в режиме реального времени осуществляет обязательную проверку наличия добровольного отказа клиента от получения займов („Стоп-кредит“) через базы данных кредитных бюро. При наличии активного запрета оформление кредита технически и процедурно исключено».
kk_rassul как раз-таки отмечает, что мошенники, перед тем как взять кредит, взломали ещё и личный кабинет его жены в eGov, отменив запрет на кредиты.
По поводу дроперских схем в ответе сказано так:
«Банк использует комплекс организационных и технических мер для предотвращения мошеннических действий, включая процедуры идентификации и аутентификации клиентов, контроль подозрительной активности, мониторинг операций и иные механизмы защиты, в том числе автоматизированную систему противодействия несанкционированным платежам и переводам. При выявлении новых мошеннических сценариев соответствующие контрольные процедуры анализируются и при необходимости совершенствуются».
Но если судить по публикациям других СМИ, схема выпуска карт со взломом биометрических данных существует как минимум больше года. Так, ещё в начале февраля 2026-го издание HRONIKA.kz писало об аналогичных случаях, происходивших в июле и сентябре 2025 года. В материале цитируется информация из судебных документов по искам АРРФР, направленных в адрес Home Credit Bank. В частности, приводятся такие слова:
«В удостоверении личности, вложенном в мобильное приложение банка Home Credit Bank при регистрации, внешность заявителя не соответствует фотографии клиента».
Издание «Курсив» в апреле 2026 перечисляет сразу шесть подобных судебных разбирательств. Случаи, рассматриваемые в них, тоже произошли с июля по сентябрь 2025 года.
Возможно, прошлогодние случаи можно было бы списать на недостаточную реакцию прошлого руководства: с ноября 2025 года Home Credit Bank — это «дочка» Forte Bank Булата Утемуратова. Но судя по сентябрьским сообщениям 2026-го, спустя год схема продолжает успешно работать. Несмотря на то, что «контрольные процедуры анализируются и при необходимости совершенствуются».
